银行转账
公司名下几个银行账户之间的钱互转——总户拨备用金给门店户、基本户归集一般户的资金——都开这一张单。表头的转入帐户是主科目，只能选 1002 开头的银行存款科目，即收钱的那个账户；明细里选的是转出账户，同样限 1002，填贷方金额，即从哪个账户划走多少钱。两边都是银行存款，不牵涉现金，也不产生费用或收入。记账时系统按明细合计自动补上转入账户那一行借方，生成一张一借多贷的「转」字凭证写入总账与明细账。
功能路径：财务管理 → 日常业务 → 银行转账
一、功能概述
1. 核心用途
- 账户之间调钱：资金在公司自己的银行账户内部移动，只改两个账户的余额，不进损益，录单人只填摘要、转出账户、金额；
- 一次从多个账户归集：一张单可以在明细里分行填几个转出账户，共用同一个转入账户；
- 自动出凭证：审核或记账时补上转入账户那一行借方，凭证字固定「转」，凭证号自动取号；
- 纠错：已记账的单据不能改不能删，只能【冲红】生成金额取反的红字草稿重走流程。
2. 与其他功能的关系
| 功能 | 关系 |
|---|---|
| 提取现金/存储现金 | 涉及现金的一端一律用那两单；本单两端都是 1002 银行存款 |
| 营业费用支出/管理费用支出 | 对外付款直接选付款账户开费用单，本单只在自己名下的账户之间搬钱 |
| 预付供应商货款 | 钱付给供应商属于往来业务，不是账户调拨 |
| 凭证制单 | 本单记账生成的凭证会出现在凭证制单列表里，不需重复录入；本单的审核与记账都在自己的编辑页完成，不进主管审批窗口 |
| 会计科目 | 每个银行账户对应 1002 下的一个明细科目，先建档才能选 |
二、界面布局说明
1. 列表页
四段式布局，五列：凭证号（「转」与号拼在一起显示，如「转12」）、凭证日期、状态（草稿／已生效／已审核／已记账，服务端报错里另用「完成录入」「通过审核」「已经记账」一套同义叫法，对照表见通用机制页）、凭证金额（本次转账合计）、备注。筛选是凭证日期区间与状态多选，不预置「本月」区间；工具栏只有新增、导出、刷新，不提供批量删除也不提供批量审核。通用操作见表格窗口通用操作、查询条件与筛选方案。
2. 编辑页表头
三行四列，主科目栏标签是「转入帐户」，带「余额」联动，选定后能立刻看到该账户当前会计期的期末余额。
| 字段 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|
| 凭证字／凭证号 | 只读 | 固定为「转」，首次保存自动取号 |
| 凭证日期 | 是 | 决定这笔转账进哪个会计期；默认今天，不在当期时自动钳到期边界 |
| 转入帐户 | 是 | 主科目选择器，收钱的银行账户，只能选 1002 开头的科目 |
| 余额 | 只读 | 转入账户在当前会计期的期末余额 |
| 付款日期／付款人 | 日期默认今天 | 银行实际划款的日期；付款人为只读，不需要在这里填写 |
| 结算单号／附件数 | 否 | 银行划款回单号与原始单据张数，仅作记录 |
| 经营部门／支付方式 | 否 | 机构选择器；支付方式下拉，候选来自结算方式档案 |
| 出纳签字／摘要 | 只读／否 | 出纳签字默认当前登录人；摘要建议写明调拨用途 |
3. 明细网格
四列：摘要 | 转出账户 | 账户名称 | 贷方金额。「转出账户」列是科目选择器，弹窗标题「选择会计科目」，候选被窄化到 1002 开头的银行存款科目；选中后「账户名称」自动带出且只读；金额列填贷方，即从该账户划出的金额，脚注实时给出贷方合计。行操作是添加、删除、清空、导出，行摘要留空自动沿用上一行。
转入账户那一行借方不在这里录，审核或记账时按明细合计自动生成。工具栏按钮组合由财务参数「启用凭证审批」决定，状态机、确认文案与全部报错原文见凭证与资金单据通用操作：审批模式下【审核】在本单编辑页点，默认参数下用【生效记帐】一键到已记账。
三、业务操作步骤
步骤 1：新增并确认日期
列表页点【新增】，核对凭证日期落在当前会计期内。跨行到账有时间差的，按银行回单上的日期填。
步骤 2：选转入账户
表头「转入帐户」选收钱的银行账户，选定后「余额」刷新，可先与网银余额对一下。
步骤 3：录入转出账户与金额
明细里选划出钱的账户、填贷方金额。几个账户一起归集到同一户的，分行填，每个转出账户一行，且不能与转入账户是同一个科目；金额必须大于零。
步骤 4：保存
点【保存】，单据停在草稿状态可随时改。这一步检查明细非空、科目在 1002 范围内、金额大于零、主科目已选。
步骤 5：生效、审核、记账
未启用审批时点【生效记帐】一次到已记账；启用审批时依次点【生效】【审核】【记账】。记账后两个账户一增一减，到帐簿查询按科目核对。
四、字段详细说明
| 字段 | 含义 |
|---|---|
| 凭证日期 | 记账日期，决定进哪个会计期，与实际划款日期可以不同 |
| 转入帐户 | 借方主科目，收钱的银行账户，只能是 1002 开头 |
| 转出账户 | 明细行的贷方科目，被划走钱的银行账户，同样只能 1002 开头 |
| 账户名称 | 选中科目后自动带出的账户名，只读 |
| 余额 | 转入账户在当前会计期的期末余额 |
| 贷方金额 | 从该转出账户划出的金额 |
五、典型使用场景
场景 1：总户给门店户拨备付金
每周从基本户划一笔钱到门店收款的专用账户。开一张银行转账单，转入帐户选门店专用账户，明细选基本户，摘要写第几周备付金，记账后两个账户余额相应变动。
场景 2：多户归集
月底把两个一般户的余款归到基本户统一管理。转入帐户选基本户，明细分两行选两个一般户，贷方合计等于归集总额。
场景 3：转错账户
已记账后发现转入账户选错。不能改，点【冲红】生成红字草稿并记账抵销，再按正确的两个账户重开一单。
六、权限控制与前置条件
- 本窗口在菜单权限映射里没有独立权限项，能否打开取决于是否被授到该菜单入口，规则见权限模型与生效规则；
- 前置档案：
1002银行存款下每个账户都已建到明细科目并完成期初，结算方式已维护； - 财务参数里的当前会计期必须已设置，缺失时保存会直接提示参数未设置；
- 能打开本窗口的人即可看到所有人的单据，是否限制到制单人取决于线上是否启用了数据权限项「允许查看他人单据」。
七、常见问题
1. 提示「您未指定转入帐户!」
原因：表头主科目为空就保存或生效。处理：先选收钱的银行账户；选到 1002 之外时还会提示主科目必须是本业务对应科目。
2. 提示「科目[编号]不属于本业务可选范围」
原因：明细里的转出账户选了非 1002 开头的科目，比如现金或费用科目。处理：重选银行账户；涉及现金的一律改用提取现金或存储现金。
3. 转错方向了怎么办
原因：把收钱的账户填进了明细、把划钱的账户填进了表头，金额跟着走反了方向。处理：单据还是草稿时把两处选择对调重新保存；已记账只能【冲红】后重开。
4. 能不能用它给供应商付款
原因：本单两端都限定在公司自己的银行存款科目里，收款方不是往来单位。处理：预付货款走预付供应商货款，日常结算走供应商结算；金额填零或负数会先被「贷方金额必须大于零!」拦下。