银行账号
银行账号档案记的是"钱在哪个账户"：对公账户、微信、支付宝、会员储值这些实际收付款的账户，一条条建出来。收付款单据选账户、资金日报表按账户拆分，用的都是这份档案。它和会计科目是绑在一起生成的一条链：每保存一条账号，财务核心就在 1002 银行存款 下自动建一个同名明细科目，编号固定是「1002-银行编号」；账户与科目一一对不上，账户余额和科目余额就会长期不平。
功能路径：基础设置 → 资金编码 → 银行账号
一、功能概述
1. 核心用途
- 登记收付款账户：把真实存在的银行账户与第三方资金账户（微信、支付宝、会员储值）逐条建出来；
- 绑定资金科目：每条账号保存时由财务核心在
1002 银行存款下自动创建/同步一个明细科目，编号固定是「1002-银行编号」，方向借方，业务金额按此归集； - 给单据提供账户下拉：存储现金、银行转账、营业费用支出这类单据的收付款账户栏候选项来自这里；
- 可回收地停用：账户注销后删除进【回收站】，随时可还原；网页端不提供使用标志开关，见「步骤 4」。
2. 与其他功能的关系
| 功能 | 关系 |
|---|---|
| 会计科目 | 只要求父科目 1002 银行存款 在位；明细科目由本页提交时自动创建/同步，不需要也不允许在本窗口里选 |
| 结算方式 | 结算方式是"通过什么渠道"，银行账号是"钱在哪个账户"，收付款单上两者配合使用 |
| 收付款与费用单据 | 存储现金、提取现金、银行转账、营业费用支出、管理费用支出的账户栏候选项全部来自本功能 |
| 经营费用项目、管理费用项目、营业外收入项目 | 同属资金编码，与银行账号一起构成资金收支的完整档案 |
| 股东定义 | 同一套编码机制的权益版本，父科目换成 3101 |
| 会员储值 | 会员卡预付款、会员欠款这类虚拟账户同样建成银行账号，便于与会员负债核对 |
二、界面布局说明
1. 清单页
| 元素 | 说明 |
|---|---|
| 工具栏 | 新增、导出、回收站、打印、▾（更多） |
| 搜索框 | 按编号或开户银行定位 |
| 列 | 银行编号、开户银行、银行账号、对应科目、助记码、使用标志 |
| 行内链接 | 点银行编号进入编辑窗口 |
测试账套里的 8 条数据能看出这份档案的实际用法：0001～0004 是银行类账户，0006 微信转账、0008 微信 是第三方渠道账户，0010 会员客户欠款、0011 会员卡预付款 是为会员资金建的虚拟账户；对应科目一律落在 1002 银行存款 下的明细科目（如 1002-0011 会员卡预付款），编号就是「1002-银行编号」。银行账号列在测试数据里为空，实际使用时才填真实卡号。
2. 编辑窗口
点【新增】弹出「编辑」窗口，工具栏为返回、保存（带下拉）、取消、刷新、上一行、下一行，字段单页排布、无页签：
| 分组 | 字段 |
|---|---|
| 可编辑 | 银行编号（必填）、开户银行（必填）、助记码、银行账号、备注 |
| 只读带出 | 对应科目（两栏，字段名后带 ? 帮助图标，新增时显示横线，保存后自动带出 1002-<银行编号>；两栏读同一个科目，取值始终相同，都不可以填） |
| 状态与审计（只读） | 级别标志、专用标志、明细标志、使用标志、修改标志、删除标志、定义人员、定义日期、修改人员、修改日期、修改次数 |
【保存】按钮右侧的下拉里另有保存并继续编辑、保存并增加另一个，连续开户时不必反复点【新增】。
3. 编辑窗口（只读态）
从清单点银行编号进入的窗口默认不可改：工具栏是返回、编辑、刷新、上一行、下一行、历史版本、附件、删除，所有字段灰读、对应科目已带出科目全编号。要改动先点【编辑】，此时【编辑】换成【保存】【取消】，可编辑字段解锁，对应科目与审计字段仍保持只读。
- 历史版本：另开一页「历史版本 - 银行账号 (<编号> <开户银行>)」，列出该条档案的历次修改；无记录时显示「暂无历史版本记录」。
- 附件：窗口下方的「📎 附件」区，可开户回单、网银协议等扫描件。
- 删除：红色按钮，逻辑删除，见「步骤 4」。
这一套窗口行为与经营费用项目完全一致，那边的三张窗口截图可直接参照。
三、业务操作步骤
步骤 1：确认父科目存在
到会计科目确认 1002 银行存款 这一级科目已建好。微信、支付宝、会员储值这类账户同样挂在 1002 下，不需要另找 1009 其他货币资金。本窗口不需要你选明细科目，但需要父科目在位——缺失时保存会被拒绝，提示原文是「未找到父科目 1002，财务核心无法创建对应科目，请先在会计科目中维护」。
步骤 2：新增账号
基础设置 → 资金编码 → 银行账号 →【新增】，填：
- 银行编号（必填）：唯一编号，最长 10 位，如
0001；只允许字母、数字、下划线、中划线；它同时是自动生成的科目编号的后半段，所以一经使用就不要改； - 开户银行（必填）：账户显示名，最长 100 位，写单据与报表上看得懂的叫法，如「南山银行」「微信」「会员卡预付款」；同时作为自动生成的明细科目名称；
- 助记码：可留空也可自己填，但保存时系统按开户银行名称重新生成，形如
/NSYX； - 银行账号：真实卡号/账号，最长 30 位，仅用于对账时核对；
- 备注：账户用途、开户行网点等补充信息，最长 250 位；
- 对应科目：不用填。保存后系统自动建出
1002-<银行编号> <开户银行>，回清单即可看到。
点【保存】。留空必填项会弹出「表单验证失败，请修正以下错误后重新提交：」，逐条列出「银行编号: 银行编号不能为空」「开户银行: 开户银行不能为空」。
步骤 3：在业务端验证
开一张存储现金或银行转账单，账户栏应能选到新账号；记账后到科目余额表核对 1002-<银行编号> 这一行是否发生额增加，以此确认账号与科目的绑定关系正确。
步骤 4：停用与删除
网页端没有使用标志开关——它在清单列和窗口里都只读。要让某个账户不再出现在业务下拉，唯一入口是删除：编辑窗口（只读态）点红色【删除】，弹窗确认后做逻辑删除，这条记录进【回收站】。
- 清单页点【回收站】打开回收页，选中后点【还原】即可恢复，编号、对应科目、历史单据都原样回来；
- 删除是逻辑删除，历史单据不受影响，照常显示账户名；
- 编号查重包含已删除的记录，所以彻底删掉旧账号前不要急着用同一个编号新建——先用同一个编号【还原】再改，或直接换一个编号；
- 对应科目不会因为账号被删除而删除，它仍留在会计科目里，需要清理时到会计科目处理。
四、字段详细说明
| 字段名 | 必填 | 含义与取值 |
|---|---|---|
| 银行编号 | 是 | 唯一编号，如 0001、0011；最长 10 位，只允许字母、数字、下划线、中划线；同时决定自动生成的科目编号 1002-<银行编号> |
| 开户银行 | 是 | 账户名称，最长 100 位，如「南山银行」「微信转账」「会员卡预付款」；同时作为明细科目名称 |
| 助记码 | 否 | 检索辅助码，形如 /WXZZ；留空或自填都会被系统按开户银行名称重新生成 |
| 银行账号 | 否 | 真实卡号/账号文本，最长 30 位，供对账时核对 |
| 对应科目 | 否（自动） | 保存时财务核心自动创建/同步的明细科目，形如 1002-0003 南山银行；只读，窗口内两栏读同一个科目 |
| 备注 | 否 | 账户用途说明，最长 250 位 |
| 使用标志 | — | 只读；网页端不提供开关，停用请走【删除】→回收站，见「步骤 4」 |
| 级别标志 / 专用标志 / 明细标志 / 修改标志 / 删除标志 | — | 系统状态位，只读 |
| 定义人员 / 定义日期 / 修改人员 / 修改日期 / 修改次数 | — | 审计信息，系统自动记录 |
五、典型使用场景
场景 1：为第三方收款建账户
微信支付单独建 0008 微信，对应科目 1002-0008 微信。月末把微信商户平台结算单与该科目余额核对，差额即未到账或在途资金。
场景 2：会员储值资金单独挂账
建 0011 会员卡预付款 挂到 1002-0011，会员充值走该账户，储值消费不重复计入收入；这条科目余额就是账面上会员负债的口径。
场景 3：账户换卡
银行不变、卡号换了，直接在原账号上点【编辑】改银行账号这一栏即可——编号和对应科目都不动，历史流水与新流水仍归在同一明细科目下，报表不断档。只有换了开户行才新增一条账号，旧账号按「步骤 4」删除。
场景 4：多银行同科目核对
若干银行账户共用 1002 银行存款 的汇总口径时，按账号逐条核对银行对账单。对应科目是自动建的，正常不会出现"漏挂"；如果清单里某行的对应科目列是空的，先确认 1002 这一级父科目还在（缺失时保存会被拒绝），然后把这条账号重新保存一次，让财务核心补建科目并回填。
六、权限控制与前置条件
- 账号需有「基础设置 → 资金编码 → 银行账号」菜单权限；
- 前置档案：会计科目里父科目
1002 银行存款必须在位——明细科目由本页自动创建，不需要预先建； - 银行账号列会写真实卡号，导出与截图时注意外发口径；
- 网页端与客户端读写同一张表，两端新增的编号规则一致；客户端建的账号在网页端一样能查到，对应科目同理。
七、常见问题
1. 保存时提示找不到父科目
原因：1002 银行存款 这一级科目被删掉或从没建过。 处理：报错原文是「未找到父科目 1002，财务核心无法创建对应科目，请先在会计科目中维护」。到会计科目把该级科目建好或还原，再回来重新保存这条账号——账号本身不会丢，勾选的意图会保留。
2. 收款单里看不到新建的账号
原因：账号没保存成功（必填项或编号重复被拒），或门店终端的基础档案还没刷新。 处理：先回清单确认这一行真的存在、对应科目已带出；再让终端重新取一次基础档案。
3. 账户余额与科目余额对不平
原因：多为两个账号共用同一个明细科目，或某账号的对应科目列为空。 处理：逐条核对本功能的对应科目列，正常应该是「一个编号一个明细科目」，形如 1002-0011 会员卡预付款；空的按「场景 4」重新保存补齐。
4. 编号重复
原因：查重包含回收站里的记录。 处理：报错原文是「项目编号 [0001] 已存在，请更换编号」。到【回收站】看是否有同编号的已删记录，能还原就还原后改，否则换一个编号。
5. 删错了怎么办
处理：删除是逻辑删除，清单页点【回收站】→ 选中 →【还原】即可。还原后编号、账户名、对应科目、历史单据都原样回来。