业务员账龄分析
业务员账龄分析与客户账龄分析是同一套算法，只是把分行字段从客户换成源单上的销售员：一行一个业务员，把他名下所有客户还没结清的欠款按 当天、1-15、16-30、31-60、61-90、91-120、120 天以上七档摊开，最后一列未结总额。它用来考核而不是催收——回答「哪个业务员名下的账压得最久」。因为是换分组字段而不是换算法，客户账龄里所有的口径限制在这里全部成立：天数按记账日期算到今天、金额不扣折扣、已结清的单据整体退出、没有日期条件也不区分会计期。
功能路径：财务管理 → 客户结算 → 业务员账龄分析
一、功能概述
1. 核心用途
- 按经办人看账龄：把欠款的老久程度归到负责它的人头上，用作回款考核；
- 看名下客户总敞口：未结总额一列就是这个人手上所有客户还没结掉的钱；
- 发现归属没录对的单：空业务员那一行有数，说明有源单没填销售员，考核口径需要先把经办人补正确；
- 与客户账龄对照：同一个客户在两张表里金额一致，但归到人名下后会因经办人不同而分散，两张表一起看才不会错怪人。
2. 与其他功能的关系
| 功能 | 关系 |
|---|---|
| 客户账龄分析 | 同一算法的两个分组维度：那张按客户，这张按销售员 |
| 应收按单分析 | 有销售员列的单据级明细，用来落实某个人名下到底是哪几张单 |
| 客户结算 | 上游动作，结清后金额从本表消失 |
| 结算与账龄口径 | 分桶与金额算法说明 |
二、界面布局说明
1. 报表列
| 列 | 内容 |
|---|---|
| 业务员编号 / 名称 | 取源单上的销售员，显示的是系统用户 |
| 当天 | 记账日期就是当天的未结金额 |
| 1-15 天 / 16-30 天 / 31-60 天 / 61-90 天 / 91-120 天 | 按记账日期距今的自然日天数分档 |
| 120 天以上 | 超过 120 天的部分 |
| 未结总额 | 七档相加 |
七档与未结总额带列底合计，全为零的业务员不显示。源单没录销售员时，那些欠款归到一行空业务员名下，这一行通常是数据问题而不是某个人欠的钱。
2. 查询条件与排序
条件只有一项：销售员多选。没有日期条件，不区分会计期，基准日固定为服务器当天。默认按未结总额倒序，欠款最重的业务员排最上面。
三、业务操作步骤
步骤 1：先处理空业务员那一行
如果这一行金额不小，先回业务单据把销售员补上，否则考核结果会失真。补录之后刷新，钱会自动挪到对应人名下。
步骤 2：按未结总额排名，再按档位看质量
总额接近的两个人，压得久的那个风险更高：一个人全在 31 天以内、另一个人一半在 91 天以上，考核结论完全不同。
步骤 3：落到单据
选中某个业务员，到应收按单分析用销售员条件筛出未结清的明细行，拿到客户、单号与金额去逐笔落实。
步骤 4：定期复看迁移
同一个人隔几周看一次，钱从 16-30 天挪到 31-60 天说明没结、从有数变没数说明结清了。注意部分结算只会让金额变小、不会让档位搬家。
四、字段详细说明
| 字段 | 含义 |
|---|---|
| 业务员 | 源单据上登记的销售员，账龄按这一归属汇总，与客户结算方式设置无关 |
| 档内金额 | 该业务员名下未结清、方向为「增加」的单据行的（单据金额 − 已结金额）之和，不扣折扣 |
| 未结总额 | 该业务员名下七档之和 |
| 空业务员行 | 源单销售员为空的单据归集在这一行 |
五、典型使用场景
场景 1：月度回款考核
把 61 天以上三档的合计按业务员排名，作为回款质量的量化依据；总额大但都在 15 天以内的，说明是业务量而不是回款问题。
场景 2：人员离职交接
离职前用本页筛出他名下所有未结总额与档位，把长账龄的单据清单交给接手人，避免欠款因为没人跟而继续老化。
场景 3：判断是客户问题还是经办问题
同一个客户在不同业务员名下账龄不同，往往是交接或录单归属造成的；先看客户账龄分析确认客户总额，再回到本页看归属拆分。
六、权限控制与前置条件
- 只读报表，能否打开由菜单权限决定，见权限模型与生效规则；
- 销售员在这里只是一个普通筛选与分组字段，本表不内置「业务员只能看自己客户」的过滤；
- 数据来自待结算池，只有已审核记账的业务单据参与；结算单状态不影响本表；
- 归属完全依赖源单据上的销售员，补录或改单据会影响本表历史数字。
七、常见问题
1. 合计数比客户账龄那一侧大或小
两张表的总额应当一致（都是同一批未结清单行）。出现差额先看是否有空业务员行被忽略，再看客户账龄里那个客户是不是因为全零被隐藏。
2. 某个业务员名下一分钱都没有
三种情况：他没经手的单据、经手单据已全部结清、或者单据上的销售员根本没录成他。最后一种最常见。
3. 能不能查某个历史时点每人欠多少
不能，本页没有日期条件，天数始终按服务器当天算。要按期间核对回款，用应收按单分析的记账日期区间或账簿类报表。
4. 这里的金额和应收按单分析对不上
账龄不扣折扣，也不纳入退货、红字这类减少方向的行；按单分析的未结金额扣了折扣、退货红字以负数参与。要按单据逐笔追数，以后者为准。