会员信用额调整与分店充值信用设置
会员业务里有两处带"信用"二字、但管的完全不是一件事：一处管卡——给某张会员卡放一个可以透支的金额，卡里没钱也能刷卡消费；另一处管门店——限制一家（尤其加盟）门店通过前台做会员充值的累计金额上限，超出就充不进去。前者是一张按卡录入的单据，落在会员业务子菜单；后者是一张按门店维护额度的控制表，落在会员编码的信用控制节点。两处共同构成会员侧的信用控制，本页合并按两张窗分别说明。
本页只管这两张窗。以下三处不属于本页：客户赊销额度在销售单信用额度控制；收款方式在哪些门店可用在分店充值收款方式配置；收银员个人能给的信用额度在收银员档案。
一、功能概述
1. 两张窗的分工
| 对象 | 窗口 | 控制什么 | 生效范围 |
|---|---|---|---|
| 单张会员卡 | 会员信用额调整（单据） | 这张卡允许透支多少钱 | 该卡在前台刷卡消费 |
| 单个门店 | 分店充值信用设置（控制表） | 这家门店累计充值金额的上限 | 该门店前台会员充值 |
2. 会员信用额调整
会员卡可以透支的金额即信用额。对购物金额较大的顾客（单位采购、常客、协议客户），可以先允许赊账消费：给这张卡调整一个信用金额，顾客持卡消费时卡内余额不足也能签单，用信用额兜底。功能以单据形式录入，一单多行、整单生效，便于留痕与事后核对。
功能路径：系统菜单 → 会员管理 → 会员业务 → 会员信用额调整 查询路径：系统菜单 → 会员管理 → 会员业务 → 会员信用额调整查询
3. 分店充值信用设置
控制门店的会员充值金额。给门店设置一个信用额度后，该门店的充值金额只能在这个值以内。典型用法是给加盟店设上限：例如某加盟店设五万元额度，这家门店累计会员充值金额就不能超过五万元。
功能路径：系统菜单 → 会员管理 → 会员编码 → 分店充值信用设置
二、界面布局说明
会员信用额调整单：单据头
| 项目 | 说明 |
|---|---|
| 单据编号 | 由系统按编号规则给出 |
| 单据日期 | 信用额调整发生的日期 |
| 卡类别 | 本单操作的会员卡类别，决定可录入哪些卡 |
会员信用额调整单：明细表
| 列 | 说明 |
|---|---|
| 会员卡号 | 要调整信用额的卡，录入后自动带出持卡人 |
| 持卡人名称 | 卡面登记的会员，用于核对 |
| 卡状态 | 该卡当前状态（正常/停用/挂失/作废/退卡） |
| 原信用额 | 调整前该卡的信用额度 |
| 新信用额 | 本行生效后的信用额度，即能透支多少金额 |
单据窗口工具栏为通用动作：退出、打印、状态、编辑、控制、新增单据、查找、上一张单据、下一张单据、帮助；具体按钮名称以实际界面为准。
明细行必须填新信用额，未填时生效会被拦下并提示"单据体 N 行尚未输入新信用额"；新信用额与原信用额相同的行同样会被拦下（"单据体 N 行新信用额等于原信用额"），要改动额度必须填一个与原值不同的数。
分店充值信用设置
启用本控制要先在系统特点里勾选【使用分店充值授权】（会员卡设置页内的复选项，勾选位置见会员卡设置用户特点）；未勾选时菜单里的【分店充值信用设置】是灰色不可用状态。旧版界面上这一项写作"使用分店充值授权（前台充值）"，现行版本简化为"使用分店充值授权"，指同一选项。
窗口打开后按分店逐行列出账套内全部未删除门店，列为分店编号、分店名称、累计信用额、可用信用额；门店档案新增后会自动补一行并把两个额度初始化为 0，无需手工建档。工具栏提供两个动作：
| 动作 | 作用 |
|---|---|
| 调整信用额度 | 修改该分店的信用额度数值 |
| 信用额度调整记录 | 查看该分店历次额度调整，含调整日期、金额、操作时间与操作员 |
每次保存都会写一条调整记录，因此额度的变更历史可回溯，不需要另建查询窗口。
会员信用额调整查询
系统菜单 → 会员管理 → 会员业务 → 会员信用额调整查询，按条件（单据日期、单据号、原始单号、会员卡编号、持卡人姓名、会员卡类别、制单人、复核人）逐行列出历史信用额调整记录，含原信用额、新信用额、制单人、复核人与过帐日期，双击一行可回跳当时的调整单据。做单侧与查询侧不重复，本页只讲怎么开单，回查全部见会员信用额调整查询。
三、业务操作步骤
给会员卡调整信用额
步骤 1：新建单据
系统菜单 → 会员管理 → 会员业务 → 会员信用额调整，点【新增单据】，在单据头选择卡类别与单据日期。
步骤 2：录入卡号与新信用额
在明细行录入会员卡号，回车带出持卡人与当前信用额，在新信用额列填写该卡允许透支的金额。降低额度时填一个比原信用额小的值，或删除该行后按需要重新建单。
步骤 3：整单生效
点【状态】→【生效】。生效后该卡的信用额即变为新值，在会员卡查询的信用金额列可查到，总计可用金额 = 可用充值金额 + 信用金额。
步骤 4：验证透支效果
前台用该卡消费一笔超过卡内余额的金额，收银按会员卡结算应能通过，余额记为负数（占用信用额）；事后充值回款时先冲抵透支部分。
设置分店的充值信用额度
步骤 1：勾选系统特点
打开系统特点中的会员卡设置，勾选【使用分店充值授权】并保存。未勾选时菜单项【分店充值信用设置】为灰色不可用，前台充值也不受额度限制。
步骤 2：按门店填额度
系统菜单 → 会员管理 → 会员编码 → 分店充值信用设置，窗口已列出全部门店，点【调整信用额度】为目标门店（例如某加盟店）填写信用额度并保存。
步骤 3：留痕核对
点【信用额度调整记录】核对该门店的额度变更历史，确认调整金额、操作时间与经办人无误。
步骤 4：在前台验证
到该门店前台做会员充值，累计充值金额达到设定额度后应被拦截；用其他门店做同样充值不受本门店额度影响。
四、字段详细说明
1）信用额相关字段
| 字段名 | 含义 |
|---|---|
| 新信用额 | 本行生效后该卡可透支的金额，必须与原信用额不同 |
| 原信用额 | 该卡本次调整前的信用额度 |
| 信用金额 | 会员卡被授予的透支额度，与会员卡查询同口径 |
| 总计可用金额 | 可用充值金额 + 信用金额，即该卡当前可消费总额 |
| 累计信用额 | 该分店的信用额度上限，即允许累计的会员充值金额 |
| 可用信用额 | 该分店额度中尚未使用的部分，随门店充值发生而减少 |
2）两个"信用"的取值边界
| 情形 | 结果 |
|---|---|
| 卡的信用额为 0 | 不允许透支，余额不足即无法用卡结算 |
| 消费额大于余额但小于余额 + 信用额 | 允许，卡余额转为负数 |
| 门店额度行为系统自动补建 | 累计信用额与可用信用额初始化为 0 |
| 特点未勾选 | 【分店充值信用设置】菜单不可用，前台充值不受额度限制 |
门店累计信用额为 0 时是"不允许充值"还是"不做限制"，界面上没有单独的开关来标注这一点。稳妥的做法是先把门店额度设成一个明确的正数再放开充值，不要依赖 0 值来表达"不限额"。
五、典型使用场景
场景 1：协议客户先消费后结账
背景：周边单位常客每月集中结算，平时需要随时刷卡取货。 操作：给该客户的会员卡开信用额调整单，新信用额按月均消费额上浮设置；生效后台账允许该卡透支消费，月底结账再充值冲回。
场景 2：加盟门店充值规模管控
背景：品牌方担心加盟店超规模收取会员充值款，形成兑付风险。 操作：勾选【使用分店充值授权】，在该加盟店的分店充值信用设置里填五万元额度，门店累计会员充值金额不超过五万元；配合分店充值收款方式配置限定可用收款方式，把资金通道一并管住。
场景 3：信用额留痕与稽核
背景：怀疑门店员工私自给熟卡放大额信用。 操作：用会员信用额调整查询按期间导出，逐条核对调整前后金额、经办操作员与单据日期。
六、权限控制与前置条件
- 会员信用额调整直接改变会员的可消费总额，建议只开放给店长、会员管理岗与总部客服；分店充值信用设置影响全部门店前台充值，建议由总部统一管理；
- 会员卡必须先建档，信用额调整单按卡类别录入明细；
- 透支消费依赖前台收银读取卡的信用额，前台需同步会员数据；
- 分店充值信用设置必须先勾选系统特点【使用分店充值授权】；
- 账套内已有名为"信用"的收款方式，与本页两个信用控制相互独立，它管的是充值时可选的收款渠道；
- 本功能与销售单信用额度控制是两套体系：那一套按客户应收款拦截销售单生效，不吃会员卡的信用额。
七、常见问题
1. 给了信用额但前台仍然刷不过
2. 信用额想收回但找不到修改入口
- 原因：信用额按单据维护，旧单生效后不可直接改；
- 处理：新开一张信用额调整单，把新信用额填为 0 或目标值并生效，旧单据保留作留痕。
3. 分店充值信用设置填了额度但拦不住
- 原因：系统特点【使用分店充值授权】未勾选或未保存；
- 处理：到会员卡设置勾选该特点并保存，门店 POS 退出后重新登录再测。
4. 门店累计充值金额与台账不符
- 原因：小程序充值、后台批量导入充值不一定计入门店前台充值的累计口径；
- 处理：用会员卡充值消费情况（按月）按分店拆分，定位非门店途径的充值额。
5. 信用额调整查询里查不到刚做的单据
- 原因：单据未生效，或查询日期区间/分店未覆盖该业务日期；
- 处理：确认单据状态为已生效，放宽日期区间与分店范围重查。
附：本文档变更记录
| 日期 | 变更 |
|---|---|
| 2026-11-09 | 初稿 |